Новые лимиты на денежные переводы: как это повлияет на граждан?

С 30 мая 2025 года изменятся правила, касающиеся переводов денег без открытия банковского счёта. Теперь, чтобы сделать перевод, граждане должны будут предъявить паспорт, и при этом сумма перевода не должна превышать 100 тысяч рублей. Также сохраняется возможность анонимных переводов, но их максимальная сумма составит 15 тысяч рублей. Эти меры направлены на усиление борьбы с отмыванием денег, полученных незаконным путём. Об этом сообщает 1rre.ru

Обновленные правила переводов: максимальная сумма — 100 тысяч рублей

С 30 мая 2025 года вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов без открытия банковского счёта. Согласно этим изменениям, для граждан, которые будут предоставлять только паспорт, установлен лимит на переводы — не более 100 тысяч рублей за одну транзакцию. Анонимные переводы останутся возможными, но их максимальная сумма составит 15 тысяч рублей. Эти меры направлены на усиление борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путём.

Федеральный закон ограничивает переводы для физических лиц, прошедших упрощённую идентификацию. Теперь, предоставив только паспортные данные, можно будет перевести не более 100 тысяч рублей за раз. Эти изменения соответствуют международным стандартам по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

По данным Центрального банка России, в 2024 году было осуществлено 228 миллионов переводов без открытия банковского счёта на общую сумму 1,89 триллиона рублей. Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, отметил, что законопослушные граждане смогут пройти полную идентификацию, чтобы отправлять суммы выше установленного лимита. Процедура полной идентификации отличается от упрощённой лишь объёмом запрашиваемой информации.

Тем не менее, как отмечает Семов, некоторые граждане могут попытаться обойти новые правила с помощью подставных лиц, дробления переводов или использования счетов фиктивных юридических лиц. Основная цель этих нововведений — ограничить движение «серых» и «тёмных» денег, связанных с криптовалютными сделками, наркоторговлей, коррупцией и другими преступными схемами.

Изменения также затронут трудовых мигрантов, которые отправляют свои заработки на родину через переводные системы без открытия банковских счетов. Таким образом, новые правила окажут значительное влияние на финансовые потоки в стране.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить