Что означает новое ограничение на переводы и как оно работает?

С 30 мая текущего года в России изменяются правила по переводу денежных средств. Граждане смогут осуществлять переводы не более 100 тысяч рублей без необходимости открывать банковский счет и использовать специальные сервисы. Для переводов свыше этой суммы потребуется пройти полную процедуру идентификации, где необходимо будет указать ФИО, паспортные данные, адрес проживания и ИНН. Эти нововведения принимаются с целью борьбы с криминальной деятельностью и повышением прозрачности финансовых операций. Об этом сообщает 1rre.ru

100 тысяч рублей: как новое правило изменит финансовые операции

С 30 мая 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов через специальные сервисы. Эти изменения предполагают, что россияне не смогут осуществить разовый перевод более 100 тысяч рублей без открытия банковского счета и полной идентификации. Основной целью данных мер является борьба с криминальными схемами и отмыванием денежных средств.

Согласно новым правилам, для переводов, превышающих 100 тысяч рублей, требуется полная идентификация отправителя. Это означает, что помимо указания фамилии, имени и отчества, а также номера паспорта, необходимо будет предоставить адрес проживания и ИНН. Для сумм до 100 тысяч рублей возможно использование упрощенной идентификации, которая требует только ФИО и паспортные данные. Однако для переводов без идентификации лимит снижен до 15 тысяч рублей. Эти изменения касаются, прежде всего, специализированных сервисов денежных переводов, таких как «Золотая Корона», «МТС Деньги», «Юнистрим» и «Квикпэй».

По информации, предоставленной Банком России, новые меры направлены на предотвращение непрозрачных финансовых операций, связанных с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма. В частности, акцент сделан на борьбу с так называемыми дропперами — физическими лицами, предоставляющими свои банковские карты для обналичивания и перевода украденных средств. Эксперты отмечают, что данные меры призваны повысить прозрачность и безопасность переводов в «небанковском сегменте» и снизить уровень серой экономики в стране.

С 1 июня 2023 года Росфинмониторинг также получил новые полномочия. Теперь он может временно блокировать подозрительные финансовые операции на срок до десяти дней, а в некоторых случаях — до 30 дней, если запрос поступил от иностранной финансовой разведки. Решения о блокировке будут приниматься только при наличии обоснованных подозрений, что конкретные средства получены преступным путем.

Новые ограничения на денежные переводы нацелены на создание более безопасной финансовой среды и содействие борьбе с мошенничеством и другими преступлениями. Важно отметить, что изменения не затронут обычных клиентов банков, соблюдающих закон, и направлены на снижение оттока капитала из страны. В конечном итоге, цель этих нововведений — эффективное выявление и блокировка незаконных финансовых операций.

Новые меры и последствия

Современная финансовая система сталкивается с серьезной угрозой, известной как дропперство. Это явление включает в себя широкий спектр незаконных действий, связанных с обналичиванием украденных средств. Дропперы — это физические лица, которые, как правило, используют свои банковские карты для проведения финансовых операций, зачастую не осознавая, что вовлечены в правонарушения.

Существует несколько категорий дропперов, каждая из которых играет свою роль в преступной схеме. Транзитники получают деньги и переводят их на другую карту, реквизиты которой предоставляют организаторы преступной схемы. Заливщики принимают деньги от курьеров и зачисляют их на счета через банкоматы. Обнальщики получают деньги на свои карты и снимают их в банкоматах. Эти схемы могут охватывать различные регионы, что делает их труднее отслеживать и предотвращать.

Рост числа дропперов среди молодежи вызывает особую озабоченность. Согласно данным, предоставленным Банком России, количество дропперов возросло до 700 тысяч, а МВД оценивает, что в схемах обналичивания участвуют более 2 миллионов человек. Особенно тревожным является то, что количество несовершеннолетних, вовлеченных в дропперство, увеличилось в шесть раз за последний год. Участвуя в таких схемах, подростки рискуют не только своей финансовой репутацией, но и могут понести уголовную ответственность.

Специалисты Росфинмониторинга рекомендуют гражданам следовать нескольким простым правилам для защиты от вовлечения в преступные схемы. Во-первых, не следует «арендовать» свои карты. Во-вторых, важно не предоставлять доступ к онлайн-банкингу. Наконец, не стоит соглашаться на просьбы о переводе или снятии наличных от незнакомцев.

В ответ на растущую проблему дропперства российское законодательство начало более активно реагировать. С 25 июля 2024 года банки будут обязаны контролировать транзакции и приостанавливать переводы при подозрительных операциях. Кроме того, планируется ввести ограничения на количество карт, которые может открыть один человек, что должно снизить риски, связанные с обналичиванием украденных средств.

Проблема дропперов требует комплексного подхода к решению, включая как законодательные меры, так и общественное просвещение. Введение новых правил и ограничений должно сделать схемы, основанные на дропперстве, менее выгодными и, в конечном итоге, сократить количество вовлеченных в преступную деятельность людей. Каждый гражданин должен быть внимательным и осторожным в вопросах финансовой безопасности, чтобы защитить себя от возможных последствий.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить