Новый удар по пользователям соцсетей: ЦБ ограничит переводы и снимет

Банк России планирует масштабную реформу антиотмывочного законодательства для банковского сектора. Как сообщает РБК, ссылаясь на обновленную редакцию положения 375-П, будут пересмотрены правила, регламентирующие действия банков при подозрении на отмывание средств. Это включает в себя совершенствование механизмов блокировки счетов, отказа в проведении операций и применения иных ограничительных мер. Об этом пишет 1rre.ru

ЦБ «обрадовал»: владельцам аккаунтов в соцсетях грозит блокировка переводов и снятия наличных

Центробанк намерен кардинально пересмотреть процессы, связанные с противодействием отмыванию денег в банках. В обновленной редакции положения 375-П планируется усовершенствовать правила, касающиеся блокировки счетов и отказа в проведении операций.

При оценке рисков клиентов будут учитываться новые факторы, в том числе статус иностранного агента и ведение деятельности через заблокированные сайты. Операции физических лиц также станут оцениваться по новым индикаторам, которые банки будут обязаны передавать в Росфинмониторинг. Сами индикаторы пока не разглашаются.

Новые правила учитывают готовящийся законопроект о цифровом рубле и его влияние на нормы борьбы с отмыванием доходов.

Юрист Сослан Каиров предполагает, что индикаторами риска могут стать частые переводы небольших сумм в регионах с высокой террористической активностью, использование анонимных платежных систем и необычно большие объемы операций для клиента. Он считает, что четкое определение этих индикаторов помогло бы гражданам лучше понимать новые требования.

Центробанк видит необходимость в усилении контроля за переводами средств нотариусам, адвокатам и самозанятым, объясняя это потенциальной подозрительностью подобных операций. Эксперты, такие как Вячеслав Косаков, связывают эту необходимость с возможностью использования льготного налогообложения этих категорий для обналичивания средств.

В то же время, Дмитрий Горбунов указывает на общую тенденцию ужесточения контроля за финансовыми потоками, но выражает сомнения в реальной эффективности предлагаемых нововведений. Кроме того, эксперты опасаются увеличения числа ошибочных блокировок.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить