Росфинмониторинг: доступ к платежным данным «Мир» и СБП — необходимость для борьбы с мошенничеством

Росфинмониторинг, федеральный орган, занимающийся финансовым мониторингом, предложил законопроект, направленный на расширение своих полномочий. В соответствии с этим законопроектом, ведомство сможет напрямую получать данные о переводах, которые проходят через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей. Данная информация была раскрыта в пояснительной записке, доступной для СМИ. Об этом пишет 1rre.ru

Доступ к данным «Мир» и СБП: Росфинмониторинг настраивается на жесткий контроль

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) выдвинула инициативу по расширению своих полномочий, представив новый законопроект. Он предполагает, что ведомство сможет напрямую получать информацию о денежных переводах, осуществляемых через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). Эта информация была изложена в пояснительной записке, с которой ознакомились представители СМИ.

В текущей системе Росфинмониторинг получает данные о финансовых операциях только через банки. Однако с внедрением новых норм ведомство сможет обращаться непосредственно к АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК), являющейся оператором обеих платёжных систем. Это изменение должно ускорить процесс проверки транзакций и сделать отслеживание подозрительных операций более эффективным.

Порядок передачи данных, а также сроки и формат взаимодействия между Росфинмониторингом и НСПК будут определены отдельным соглашением. Предполагается, что эти данные будут передаваться в рамках закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», что подчеркивает важность данной инициативы в борьбе с финансовыми преступлениями.

Заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд выделил одну из ключевых задач ведомства — борьбу с «дропперами», то есть людьми, которые передают свои карты мошенникам. По данным Центрального банка, каждый месяц в такие схемы вовлекаются около 80 тысяч человек, включая иностранцев. Это подчеркивает необходимость принятия мер для борьбы с данной проблемой.

Предполагается, что новые меры помогут быстрее выявлять сложные схемы обналичивания и замораживать подозрительные переводы. Однако эксперты предупреждают о возможных рисках, связанных с увеличением формальных блокировок и ошибочных санкций, что может негативно сказаться на обычных пользователях финансовых услуг.

Кроме того, Росфинмониторинг и Центральный банк ранее предложили ограничить срок действия карт для иностранных граждан, чтобы снизить их использование в теневых операциях. Эта инициатива в настоящее время находится на стадии обсуждения.

Если законопроект будет принят, Росфинмониторинг впервые получит возможность доступа к операциям в национальных платёжных системах без посредников. Это значительно усилит контроль за денежными переводами, но также может затронуть интересы миллионов пользователей, что требует внимательного подхода к реализации новых норм.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить