С 30 мая вводятся новые правила: ограничения на снятие наличных и переводы

С 30 мая 2025 года начали действовать новые правила, регулирующие оборот денежных средств. Одним из основных аспектов изменений стало ограничение на переводы и снятие наличных. Эксперты прокомментировали эти нововведения, объяснив, как они могут повлиять на повседневные финансовые операции. Гражданам и бизнесу следует внимательно ознакомиться с новыми условиями, чтобы избежать возможных неудобств. Об этом пишет 1rre.ru

Новые правила оборота денежных средств: что изменится с 30 мая?

Новые Правила Оборота Денежных Средств: Ограничения на Переводы и Снятие Наличности

С 30 мая 2023 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся оборота денежных средств, которые существенно изменяют порядок осуществления финансовых операций для всех граждан страны. Эти изменения направлены на повышение безопасности финансовой системы и борьбу с преступностью.

Ограничение на Переводы

Согласно новым правилам, максимальная сумма перевода без открытия банковского счёта составляет 100 тысяч рублей. Это ограничение касается как переводов через специализированные сервисы, так и транзакций с использованием банковских карт. Ранее подобные операции не имели строгих лимитов, что создавало риски для финансовой стабильности.

Борьба с Преступностью

Основной причиной введения новых ограничений стало стремление государства бороться с легализацией доходов, полученных преступным путём, а также с финансированием терроризма. Теперь, чтобы осуществить перевод без открытия счёта, клиентам необходимо пройти упрощённую идентификацию, что позволит контролировать финансовые потоки более эффективно.

Ужесточение Идентификации

В случае необходимости полной идентификации, банки будут запрашивать более обширный набор персональных данных. Это позволит улучшить мониторинг финансовых операций и предотвратить возможные мошеннические действия. Важно отметить, что банки также получили право устанавливать лимиты на снятие наличных. При подозрительных операциях сумма снятия может быть ограничена до 50 тысяч рублей на срок до 48 часов.

Ограничения для Дропперов

С 15 мая 2025 года вступит в силу закон, ограничивающий дропперов — лиц, осуществляющих переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц. С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит расширенные полномочия по блокировке операций физических лиц, что позволит приостанавливать финансовые транзакции до десяти суток без необходимости судебного решения. Эти меры направлены на выявление организаторов преступных схем и их финансовых связей.

Таким образом, новые правила оборота денежных средств создают более строгую и контролируемую финансовую среду в России. Это должно способствовать повышению уровня безопасности и прозрачности финансовых операций. Жителям страны рекомендуется ознакомиться с новыми условиями, чтобы избежать возможных сложностей при проведении денежных переводов и снятии наличных.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить