Как открыть анонимный счет в банке и зачем он нужен знают богатые клиенты

Как открыть анонимный счет в банке, с какой целью и какие операции выгодно проводить в этом случае знают немногие. С анонимными, или номерными, счетами работают некоторые банки Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна и некоторых других стран. Главное отличие номерных счетов – гарантии банка в обеспечении конфиденциальности и неразглашении информации о владельце счета. В реальности, работа с такими счетами имеет множество ограничений, о которых следует знать заранее.

Зачем нужен анонимный счет в банке и чем он отличается от именного

Открытие номерных счетов – услуга редкая и эксклюзивная, как правило, банки не рекламируют ее. Клиентами этого сервиса являются очень богатые люди, которые на этих счетах сохраняют большие суммы денег в условиях повышенной секретности.

Открытие номерного счета ничем не отличается от открытия обычного открытого счета. Обслуживание его стоит в два раза дороже, чем оплата банковского сопровождения именного счета. Банк владеет всей информацией о своем клиенте, о происхождении денег, обо всех операциях с этими средствами, о получателях при переводе денег в другой банк. Скрыта информация для посторонних и для получателей. Просто указан номер счета отправителя.

Данные клиента хранятся в тайне, если он не является уголовным преступником, террористом или мошенником, которого разыскивает полиция.

Чаще всего номерными счетами пользуются для таких целей:

• спрятать деньги от членов своей семьи, наследников;
• защитить сбережения от попытки шантажа;
• скрыть полученное наследство;
• деньги получены в долг;
• средства являются прибылью от работы оффшоров, продажи имущества;
• получение дивидендов и роялти.

В России закон требует от владельца анонимного счета сообщить об этом в налоговую инспекцию. В противном случае он может быть оштрафован на сумму от 4 тыс. до 5 тыс. рублей. Все операции с номерными счетами граждане России обязаны проводить только через российские банки. В случае нарушения этого правила, можно лишиться полностью всей суммы незаконного перевода.

Снятие наличных и другие операции с анонимными счетами

Работа с анонимными счетами не приветствуется в банковской среде, поэтому количество банков, которые предоставляют такие возможности ограничено, за любые нарушения банк может лишиться лицензии. Поэтому анонимность можно считать условной, так как ни один банк не откроет счет без идентификации клиента, для чего необходимо предъявить личные документы.

Деньги на номерном счете считаются «длинными», они не предназначены для постоянного оборота, снятия или переводов. В этом случае анонимность играет против клиента: чаще всего на приемной стороне при попытке перевести деньги операция будет отклонена без предоставления сведений об отправителе, так как это против правил межбанковских переводов.

Владелец номерного счета может получить анонимную банковскую карту, но тарифы на ее обслуживания самые невыгодные для клиентов, так как банк рассматривает положенные на такой счет деньги, как свой ресурс для работы на длительное время и не приветствует снятие наличных и переводы в другое место.

Удобная альтернатива анонимному счету

Для сохранения денег и секретности специалисты рекомендуют вместо личного номерного счета открывать счет на оффшорную компанию. Это выгодно, если деньги размещены в банке не для хранения, а для активной операционной деятельности. Конфиденциальность соблюдается та же, но появляется свобода в проведении переводов и снятии наличности, так как при этом отправителем указывается оффшорная фирма, что является достаточным для законности операции.

Во всем мире практика открытия анонимных счетов сокращается, и вскоре совсем прекратится.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить