Уже с 30 мая: Граждан России эксперты предупредили о новом ограничении при переводе денег

С 30 мая в России начинают действовать новые правила, касающиеся денежных переводов. Теперь граждане смогут отправлять суммы до 100 тысяч рублей без необходимости открытия банковского счета и упрощенной процедуры идентификации. Если же перевод превысит указанную сумму, то потребуется открыть счет в банке и пройти полную идентификацию. Об этом рассказала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова в интервью агентству «Прайм». Более детальную информацию можно найти в статье на сайте 1RR.

Финансист Ермилова: новые ограничения на переводы для россиян власти введут с 30 мая 2025 года — что важно знать

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила денежных переводов, которые касаются всех, кто предпочитает осуществлять транзакции без открытия банковского счёта. Теперь при упрощённой идентификации граждане смогут перевести не более 100 тысяч рублей — или эквивалент в иностранной валюте. Всё, что превышает эту сумму, потребует открытия счёта и полной проверки личности. Об этом агентству «Прайм» рассказала Мария Ермилова, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова.

Ранее лимит при полном отсутствии идентификации составлял 15 тысяч рублей. Если сумма превышала этот порог, достаточно было указать паспортные данные и ФИО — так называемая упрощённая идентификация. Однако, как отмечает специалист, законодательство не предусматривало верхнего предела для таких переводов. Это противоречило международным нормам, которые требуют чёткого регулирования таких операций в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

— В рамках законодательства по противодействию незаконным финансовым операциям с 30 мая вводится ограничение: при упрощённой проверке данных человек сможет перевести не более 100 тысяч рублей. Это правило касается также электронных платёжных систем, — пояснила эксперт.

Что такое упрощённая идентификация? Это, по сути, минимальный объём информации о клиенте, которой достаточно для проведения небольшой транзакции: фамилия, имя, отчество и данные паспорта. Однако если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, придётся пройти полную идентификацию. В этом случае банк вправе запросить расширенные сведения — от адреса регистрации до целей перевода, а также информацию о лицах, которые могут быть заинтересованы в операции.

По словам Ермиловой, текущие изменения продиктованы необходимостью укрепления контроля за финансовыми потоками и недопущения вывода незаконных средств за рубеж.

— Это звено в цепочке мер, которые сегодня реализуются в рамках национальной стратегии финансовой безопасности, — подчёркивает специалист. — Государство усиливает барьеры для тех, кто пытается использовать пробелы в системе, чтобы обойти закон.

Таким образом, россиян ждёт более прозрачная система переводов, где каждый крупный платёж будет «под контролем». В условиях глобального давления и повышенного внимания к финансовым каналам — мера вполне ожидаемая и, как уверяют эксперты, необходимая.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить