Новые российские законы предотвратят отмывание денег
В России готовятся к принятию новые законы, которые сведут на нет попытки отмывания денег. Клиенты банков будут разделены на группы по степени риска их участия в преступных финансовых операциях. Новая информационная платформа «Знай своего клиента» позволит минимизировать риски кредитных организаций.
Предпринимателям, не вызывающим подозрений, будут предоставлены все возможности для ведения честного бизнеса. Тем клиентам, которые окажутся в поле зрения правоохранителей и будут заподозрены в отмывании денег, банки смогут блокировать счета и проведение операций, запрещать открывать новые счета.
Первое чтение законопроекта назначено на март 2021 года, а принятие планируется в конце весны.
Доля неблагонадежных клиентов в последнее время стала увеличиваться. Инновационные технологии дают мошенникам идеи для выведения денег хитроумными способами. Однако новая информационная система содержит полный пакет данных обо всех участниках финансового рынка.
Банки смогут в любое время получить актуальную информацию об операциях клиента, учредителях, зарубежных счетах, о его партнерах, историю взаимоотношений с законом, данные о нарушениях и санкциях.
Высокий уровень риска будет присвоен тем клиентам, которые не ведут реальную деятельность, регистрируют компании на подставных лиц, проводят крупные операции с наличными.
Система «Знай своего клиента» решит такие задачи:
- оградит благонадежных клиентов от лишнего прессинга надзорных организаций;
- предотвратит вывод больших сумм денег из налогооблагаемого оборота;
- пополнит бюджет.
Центробанк при содействии Росфинмониторинга разработало четкие алгоритмы выявления преступных махинаций и своевременно будет информировать кредитные учреждения о рискованных клиентах.
Читайте также: Обновленный закон перекрывает источники обогащения «финансовых прачечных»
- 2:45 Валютные «разборки». Аналитики спрогнозировали, что произойдёт с курсом доллара в первую неделю лета 2025 года
- 18:10 Банк России озвучил разницу между стейблкоином и цифровым рублём
- 19:41 Прогнозы по рублю: на какую отметку выйдет валюта после 1 июня?
- 22:10 Уже с 30 мая: Граждан России эксперты предупредили о новом ограничении при переводе денег
- 22:13 Что нужно знать, чтобы безопасно взять микрозаем онлайн
- 16:30 «Шок» и «мягкая посадка»: в «Эксперт РА» озвучили сценарии в экономике России
- 22:20 Ответ юриста: Что делать, если мошенники оформили на человека кредит
- 19:50 Выдача наличных под контролем: какие ограничения ожидаются?