Новые российские законы предотвратят отмывание денег
В России готовятся к принятию новые законы, которые сведут на нет попытки отмывания денег. Клиенты банков будут разделены на группы по степени риска их участия в преступных финансовых операциях. Новая информационная платформа «Знай своего клиента» позволит минимизировать риски кредитных организаций.
Предпринимателям, не вызывающим подозрений, будут предоставлены все возможности для ведения честного бизнеса. Тем клиентам, которые окажутся в поле зрения правоохранителей и будут заподозрены в отмывании денег, банки смогут блокировать счета и проведение операций, запрещать открывать новые счета.
Первое чтение законопроекта назначено на март 2021 года, а принятие планируется в конце весны.
Доля неблагонадежных клиентов в последнее время стала увеличиваться. Инновационные технологии дают мошенникам идеи для выведения денег хитроумными способами. Однако новая информационная система содержит полный пакет данных обо всех участниках финансового рынка.
Банки смогут в любое время получить актуальную информацию об операциях клиента, учредителях, зарубежных счетах, о его партнерах, историю взаимоотношений с законом, данные о нарушениях и санкциях.
Высокий уровень риска будет присвоен тем клиентам, которые не ведут реальную деятельность, регистрируют компании на подставных лиц, проводят крупные операции с наличными.
Система «Знай своего клиента» решит такие задачи:
- оградит благонадежных клиентов от лишнего прессинга надзорных организаций;
- предотвратит вывод больших сумм денег из налогооблагаемого оборота;
- пополнит бюджет.
Центробанк при содействии Росфинмониторинга разработало четкие алгоритмы выявления преступных махинаций и своевременно будет информировать кредитные учреждения о рискованных клиентах.
Читайте также: Обновленный закон перекрывает источники обогащения «финансовых прачечных»
- 23:00 Какие меры предлагаются для помощи попавшим под санкции россиянам
- 7:00 Представители Росстата сообщили об увеличении в марте 2021 года цен на овощи, мясо и рыбу
- 23:00 Количество банкротов среди жителей России неуклонно растет
- 2:00 Каким будет курс доллара в 2021 году в России
- 0:32 Курс рубля в 2021 году опускается все ниже
- 19:00 Эксперты российского интернет-сервиса «Работа.ру» назвали самые высокооплачиваемые вакансии в Москве
- 5:00 Представители Банка России объявили о готовности поддержать инициативу по пенсионному налоговому вычету
- 23:00 Расходы на Интернет в России увеличились из-за коронавируса