Новые российские законы предотвратят отмывание денег
В России готовятся к принятию новые законы, которые сведут на нет попытки отмывания денег. Клиенты банков будут разделены на группы по степени риска их участия в преступных финансовых операциях. Новая информационная платформа «Знай своего клиента» позволит минимизировать риски кредитных организаций.
Предпринимателям, не вызывающим подозрений, будут предоставлены все возможности для ведения честного бизнеса. Тем клиентам, которые окажутся в поле зрения правоохранителей и будут заподозрены в отмывании денег, банки смогут блокировать счета и проведение операций, запрещать открывать новые счета.
Первое чтение законопроекта назначено на март 2021 года, а принятие планируется в конце весны.
Доля неблагонадежных клиентов в последнее время стала увеличиваться. Инновационные технологии дают мошенникам идеи для выведения денег хитроумными способами. Однако новая информационная система содержит полный пакет данных обо всех участниках финансового рынка.
Банки смогут в любое время получить актуальную информацию об операциях клиента, учредителях, зарубежных счетах, о его партнерах, историю взаимоотношений с законом, данные о нарушениях и санкциях.
Высокий уровень риска будет присвоен тем клиентам, которые не ведут реальную деятельность, регистрируют компании на подставных лиц, проводят крупные операции с наличными.
Система «Знай своего клиента» решит такие задачи:
- оградит благонадежных клиентов от лишнего прессинга надзорных организаций;
- предотвратит вывод больших сумм денег из налогооблагаемого оборота;
- пополнит бюджет.
Центробанк при содействии Росфинмониторинга разработало четкие алгоритмы выявления преступных махинаций и своевременно будет информировать кредитные учреждения о рискованных клиентах.
Читайте также: Обновленный закон перекрывает источники обогащения «финансовых прачечных»
- 16:16 Финансовая платформа Bitbanker
- 10:40 Как совершить обмен с Тинькофф на Visa и MasterCard в 2024 году и максимально обезопаситься?
- 14:30 Bitcoin подорожал до 53 тысяч долларов США, впервые с 3 декабря 2021 года
- 10:25 ФРС США совершает грубую политическую ошибку, которая позитивно повлияет на золото, — эксперты
- 16:28 Выбор банка для займов на карту: плюсы и минусы
- 16:10 Ответка не понравится: что грозит Западу, если он рискнет конфисковать активы РФ
- 5:00 Аналитики J.P. Morgan: дали «сюрпризы»- прогнозы на 2024 год
- 9:20 Эксперты ждут повышенных колебаний курса валют: прогноз на первый месяц 2024 года