Убыток Центробанка в 2018 году превысил 400 млрд рублей

Банк России 7 мая 2019 года опубликовал официальный отчет, раскрывающий информацию о финансовых результатах регулятора за 2018 года. Выяснилось, что Центробанк второй год подряд терпит рекордные убытки. По результатам прошлого года, убыток финансового регулятора составил 435 млрд рублей, при этом в 2017 году этот показатель был практически идентичен.

Отчет об убытке Центробанка за 2018 год

С рекордными расходами выше 1 трлн рублей Банк России показал в 2018 году 434,7 млрд убытков. Эти данные следуют из годового отчета регулятора. Доходы ЦБ составили 588 млрд рублей, а расходы впервые в истории превысили 1 трлн рублей. В эту сумму входит и передача в бюджет дивидендов от доли владения в госкорпорациях. Объем активов регулятора вырос до 39,4 трлн рублей.

Это стало историческим рекордом, до этого в последний раз Банк России фиксировал убыток в 1998 году – около 28 млрд руб. За предыдущий, 2016 год ЦБ отчитался о прибыли в размере 43,7 млрд руб.

В отчете также отмечается, что в целом показатели рентабельности банковского сектора выросли. Преобладают прибыльные кредитные организации: по итогам 2018 года прибыль в размере 1,9 трлн рублей показали 382 кредитные организации (79% от количества действовавших на 1 января 2019 года банков), убыток в размере 575 млрд рублей – 100 кредитных организаций (21%).

Причины убытка Центробанка в 2018 году

Среди причин рекордных убытков регулятор указывает обслуживание своих пассивов, поддержку санируемых банков и передачу бюджету дивидендов Сбербанка.

Регулятор объясняет убыток тремя основными факторами. Во-первых, в прошлом году в банковском секторе России наблюдался структурный профицит ликвидности – большой объем «лишних» рублевых средств у банков, которые они размещают в ЦБ под процент или на которые скупают его облигации. Обслуживая долг перед банками по этим инструментам, регулятор нарастил свои процентные расходы в 2,6 раза, до 354 млрд рублей.

Второй фактор – поддержка санируемых банков через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). Так, в 2017 году ЦБ записал в расходы увеличение резервов по кредитам и депозитам банков-резидентов на 313 млрд рублей. В 2018 году этот показатель вырос до 320 млрд рублей.

Третья причина – передача государству дивидендов от Сбербанка. ЦБ владеет долей 50% плюс одна акция Сбербанка и в прошлом году получил как мажоритарный акционер 135,5 млрд рублей дивидендов, вдвое больше, чем в 2017 году (67,8 млрд рублей). Банк России передал эти средства в казну, соответственно, записав себе расходы.

Какое финансовое положение у Центробанка по состоянию на середину второго квартала 2019 года

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» спрогнозировало рост прибыли российского банковского сектора по итогам 2019 года почти на 40%. Она достигнет 1,8–1,9 трлн рублей, а рентабельность капитала составит около 16,5%, как в докризисные времена. Так считают эксперты.

Убытки Центробанка, в свою очередь, могут не кончиться. В ближайшие годы, по оценке Fitch, на расчистку банковского сектора придется потратить еще около 20 млрд долларов, или 1,3 трлн рублей.

У одного только банка «Траст», которому ЦБ разрешил не соблюдать нормативы и который стал базой для банка плохих долгов, отрицательный капитал на 1 ноября достигал 650 млрд рублей. По сути это потенциальный убыток ЦБ, так как он финансирует банк.

Ревизия баланса «плохого банка», составляющего около 2 трлн рублей, показала, что почти половина всех активов – невозвратные. Ситуация оказалась хуже, чем думал ЦБ, который надеялся вернуть до 40% денег.

Общая сумма, потраченная на латание дыр в банковской системе, из которой в офшоры в 2005-2013 годах было выведено 280 млрд долларов, уже вдвое превышает цену самой дорогой в истории Олимпиады в Сочи.

В Госдуме проанализировали отчет Центробанка за 2018 год

Представленный в Госдуму отчет о деятельности Банка России в 2018 году будет тщательно изучен и проанализирован, в том числе на предмет соответствия ранее высказанных пожеланий руководства ЦБ по развитию финансового рынка реальному положению дел, зафиксированному в документе.

Оценить прошлогоднюю работу регулятора депутаты смогут уже после майских праздников. При этом особо тщательно парламентарии проанализируют озвученные ранее Центробанком планы по развитию финрынка.

Судя по данным отчета, глава Банка России Эльвира Набиуллина к этому готова. В открывающем документ обращении она напоминает, что «политика ЦБ сегодня преследует решение стратегических задач по повышению эффективности финансового сектора и усилению его роли в развитии российской экономики».

Первой стратегической задачей председатель ЦБ называет обеспечение ценовой стабильности. По словам Набиуллиной, впервые цель по инфляции 4% была достигнута в 2017 году, в прошлом году денежно-кредитная политика была направлена на удержание инфляции вблизи цели. В 2018 году, несмотря на усилившиеся внешние и внутренние риски, индекс потребительских цен находился вблизи целевого значения и составил 4,3%.

Ряд реализуемых Центробанком мер был нацелен на решение ещё одной стратегической задачи — обеспечение устойчивости финансового рынка. В 2018 году появились банки с базовой лицензией, был введён механизм санации страховых компаний, а также новые ограничения рисков потребительского кредитования. Отдельное внимание в прошлом году уделялось повышению доступности банковского кредитования для малого и среднего бизнеса – в этом сегменте удалось добиться значительного снижения кредитных ставок.

В 2018 году завершилась работа по созданию системы быстрых платежей ЦБ и начал действовать механизм биометрической удаленной идентификации потребителей финансовых услуг. Представленный в Госудуму документ будет рассматриваться на пленарном заседании нижней палаты парламента. Годовой отчет ЦБ будет также направлен президенту и в Правительство РФ.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить