Подозрительные переводы: нововведения в правилах с января 2026 года

С 1 января 2026 года в России вступают в силу обновленные правила, касающиеся контроля за денежными операциями, которые будут применяться банками. Эти изменения, инициированные Центробанком и Росфинмониторингом, предполагают более строгую проверку онлайн-переводов на предмет их подозрительности. Информацию об этом предоставило агентство «ПРАЙМ». Об этом сообщает 1rre.ru

Финансовая прозрачность: какие операции теперь под подозрением?

С 1 января 2026 года российские банки начинают применять более строгие меры контроля за денежными операциями граждан в соответствии с обновленными указаниями Центробанка и Росфинмониторинга. Агентство «ПРАЙМ» информирует о том, какие онлайн-переводы могут быть признаны подозрительными.

Новый подход к финансовому мониторингу

Аналитик Гаянэ Замалеева объясняет, что основное изменение заключается в переходе к анализу общей финансовой стратегии пользователя, а не в проверке каждой отдельной транзакции. Теперь система будет отслеживать общий поток средств и выявлять аномалии в поведении владельца счета. Особенно внимание будет уделяться регулярным зачислениям от разных людей, особенно если они происходят равными частями и не имеют четкой экономической цели.

Причины блокировки переводов

К факторам, которые могут привести к блокировке переводов, относятся попытки искусственного дробления сумм, резкие изменения в активности по карте без подтвержденного легального дохода и несоответствие между официальной зарплатой и реальными финансовыми оборотами. Также стоит быть осторожными при заполнении комментариев к платежам. Замалеева подчеркивает, что использование формулировок с коммерческим подтекстом в назначении платежа между частными лицами может сигнализировать системе о том, что личная карта используется как расчетный счет.

Разрешенные операции и рекомендации по использованию карт

Эксперты отмечают, что обычные финансовые операции, такие как отправка денег родственникам, возврат долгов друзьям или подарки, остаются законными и не вызывают подозрений, если не превращаются в регулярный бизнес-процесс. Даже большие переводы не приведут к санкциям, если они соответствуют финансовому профилю клиента и понятны банку. В случае возникновения вопросов банк имеет право приостановить операцию, запросить подтверждающие документы или временно ограничить доступ к онлайн-приложению.

Специалисты настоятельно рекомендуют не использовать личные дебетовые карты для ведения бизнеса. Важно, чтобы все регулярные поступления были легализованы, а описание перевода точно отражало его суть.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить