В России усиливается контроль за операциями с наличными деньгами

С 10 января 2021 года начинают работать поправки к «антиотмывочному закону», который регламентирует оборот наличных денег. Под контроль попадут переводы денег со счета на счет, выигрыши в лотерее и казино, снятие наличных в банкомате и через телефон, все операции с недвижимостью.

Как изменяются правила расчета наличными с 10 января 2021 года

Пандемия коронавируса оказала влияние на финансовое состояние россиян. На руках скопилась огромная сумма наличных денег – более 12 трлн руб. Граждане все больше совершают операции с оплатой «кэшем».

Государство ставит под контроль самые популярные расчеты:

• переводы со счета на счет на сумму более 100 тыс. руб.;
• получение денег в банкомате на сумму более 100 тыс. руб.;
• выигрыш в лотерею или ставки в казино – более 600 тыс. руб.;
• финансовые операции на сумму свыше 600 тыс. руб.;
• снятие денег с использованием мобильного телефона – более 100 тыс. руб.;
• все виды операций с недвижимостью на сумму более 3 млн руб.

Порядок проведения финансовых операций с недвижимостью с 10 января 2021 года

Под действие новых правил попадают:

• купля-продажа недвижимости;
• аренда частная и коммерческая;
• ипотека.

До принятия поправок фирмы по продаже недвижимости и нотариусы обязаны были сообщать в финансовые органы сведения о клиентах, которые совершают операции с недвижимостью на суммы, превышающие 3 млн руб. Теперь эта обязанность ложится на самих участников сделок.

Под контроль Росфинмониторинга попадают расчеты в наличной и безналичной формах. При совершении финансовых сделок участникам придется предоставлять документы, подтверждающие происхождение денег и факт уплаты налога на доходы.

Кроме этого, в поле зрения контролирующих органов попадут сделки, сумма которых искусственно занижена, то есть выставляется в договоре цена объекта, не соответствующая его рыночной стоимости, а также крупные суммы, передаваемые из рук в руки в качестве аванса.

Таким образом предполагается навести порядок на рынке операций с недвижимостью и повысить собираемость налога на доход.

Комментировать

Расскажите, а что вы думаете об этом?

Отправить